作為九龍坡區(qū)一家摩配生產(chǎn)企業(yè)的財(cái)務(wù)部長，方女士這個(gè)月以來，不停地在銀行之間穿梭，只是為了尋找一家貼現(xiàn)率稍微低一些的銀行。

但遺憾的是，重慶幾乎所有的銀行“貼現(xiàn)率”大幅度上漲，短短一個(gè)月之內(nèi)，就由3%上升到5%以上。這意味著，每張銀行承兌匯票，要提前變成現(xiàn)金，企業(yè)不得不付出更多的成本。

銀行“貼現(xiàn)率”漲至5%

重慶各商業(yè)銀行貼現(xiàn)率的飆升，背后的根源在于近段時(shí)間，銀行間市場(chǎng)正在遭遇前所未有的流動(dòng)性危機(jī)，表現(xiàn)在銀行間同業(yè)拆借利率大幅度飆升。

銀行間同業(yè)拆借利率，就是一家金融機(jī)構(gòu)因?yàn)橘Y金不足向另一家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行短期融資。

申銀萬國分析師李瑜說，這個(gè)數(shù)字越高，銀行間借貸成本就越大，市場(chǎng)上的流動(dòng)性就越小，說白了，就是可用的錢越來越少。

記者注意到，在5月底的時(shí)候，銀行同業(yè)拆借利率還不到3%，進(jìn)入到6月份，這個(gè)數(shù)字不斷飆升，以6月7日~6月21日的10個(gè)交易日為例，隔夜拆借利率平均為7.9029%，上周四更是達(dá)到了13.4440%的新高。

這看似與老百姓生活無關(guān)的指標(biāo)，卻讓重慶的中小企業(yè)不得不面對(duì)更高的融資成本，其中銀行“貼現(xiàn)率”也在一個(gè)月之內(nèi)由3%漲到了5%以上，漲了約六成。

500萬變現(xiàn)每月要多付2.5萬

“我們企業(yè)每月所需要的流動(dòng)資金都在千萬以上，平時(shí)都很緊張。”方女士說，但企業(yè)收到的大多數(shù)都是支票或者承兌匯票，期限一般在30天到180天，“90天的最為普遍”。

在這種情況下，為保證企業(yè)的正常現(xiàn)金流，一旦收到承兌匯票，她都要去銀行貼現(xiàn)，“而且每個(gè)月貼現(xiàn)的總金額在300萬~500萬之間。”